وقتی صحبت از خرید و فروش ارزهای دیجیتال میشه، اولین چیزی که به ذهن همه میرسه انتخاب یه صرافی مطمئن و کاربردیه.
خیلی از کاربرای ایرانی به خاطر محدودیتها و تحریمها، به دنبال صرافی های ارز دیجیتال خارجی میگردن تا بتونن تجربه بهتری از ترید داشته باشن.
اما اینجا یه سوال مهم پیش میاد: از بین این همه صرافی معروف مثل بایننس، کوکوین، کوینکس یا کراکن، کدومشون واقعا بهصرفهتر و مناسبتره؟
برای جواب دادن به این سوال، باید بریم سراغ مقایسه صرافی های ارز دیجیتال خارجی از نظر امکانات، امنیت، حجم معاملات، پشتیبانی و البته کارمزد.
چون چیزی که بیشتر از همه توی بلندمدت روی سود ما تاثیر میذاره، همین بحث کارمزدهاست. پس بیاید قدم به قدم در این مقاله از وبسایت رادین کریپتو این موضوع رو بررسی کنیم.
چرا سراغ صرافی خارجی بریم؟
خیلیا میگن وقتی صرافیهای داخلی وجود دارن، چرا باید دنبال خارجیها باشیم؟ جواب سادهست: حجم معاملات بالا، امکانات پیشرفته، پشتیبانی از تعداد بیشتر رمزارزها و ابزارهای حرفهای مثل فیوچرز، مارجین و استیکینگ.
صرافیهای داخلی معمولا محدودیت دارن و از نظر اعتبار جهانی هنوز راه زیادی دارن تا به پای برندهای بزرگی مثل Binance یا Kraken برسن.
برای همین اگه دنبال جدی کار کردن توی بازار کریپتو باشی، دیر یا زود اسم صرافیهای خارجی به گوشت میخوره.
مطالعه بیشتر:معرفی ارز دیجیتال با پشتوانه نقره
قبل از اینکه وارد بحث مقایسه صرافی های ارز دیجیتال خارجی بشیم، بهتره معیارهایی که باید در نظر بگیریم رو بدونیم:
امنیت: مهمترین چیز. سابقه هک شدن، روشهای احراز هویت (KYC/2FA) و بیمه داراییها خیلی مهمه
کارمزد: هر خرید و فروشی که انجام میدی یه درصدی کارمزد کم میشه. این درصدها به ظاهر کم هستن، اما در بلندمدت عدد بزرگی میشن.
حجم معاملات: هرچی حجم معاملات بیشتر باشه، خرید و فروش سریعتر و بدون مشکل انجام میشه.
پشتیبانی از رمزارزها:صرافیهایی که تعداد زیادی کوین و توکن دارن، انتخاب بهتری برای تنوع سبد سرمایهگذاری هستن.
رابط کاربری: چه برای مبتدیها چه حرفهایها، محیط کاربری باید ساده و کاربردی باشه.
دسترسی برای ایرانیها: بعضی صرافیها آیپی ایران رو بلاک کردن. اینجا باید دقت کنیم که از آی پی ثابت یک کشور خارجی استفاده کنید.
بایننس (Binance)
بدون شک بایننس غول دنیای کریپتوئه و بیشترین حجم معاملات روزانه دنیا توی همین صرافی انجام میشه
مزایا:
پشتیبانی از صدها رمزارز
امکانات کامل مثل فیوچرز، استیکینگ و NFT
نقدینگی بالا
معایب:
تحریم ایران باید با VPN یا VPS وارد شد
سختگیری در احراز هویت
کوکوین (KuCoin)
خیلی از ایرانیها بعد از محدودیتهای بایننس، به کوکوین مهاجرت کردن
مزایا:
پشتیبانی از بیش از ۶۰۰ رمزارز
رابط کاربری ساده
امکان ترید بدون احراز هویت با محدودیت برداشت
معایب:
سابقه هک در گذشته
پشتیبانی ضعیفتر نسبت به بایننس
کوینکس (CoinEx)
کوینکس برای ایرانیها محبوبه چون خیلی سختگیری نداره.
مزایا:
دسترسی راحت برای کاربران ایرانی
رابط کاربری ساده
کارمزد پایین در صورت استفاده از توکن CET
معایب:
حجم معاملات کمتر از رقبای بزرگ
امکانات محدودتر
کراکن (Kraken)
یکی از قدیمیترین صرافیهای ارز دیجیتال خارجی
مزایا:
امنیت بالا و سابقه طولانی
پشتیبانی از ابزارهای حرفهای
شفافیت مالی
معایب:
رابط کاربری پیچیده برای مبتدیها
کارمزد نسبتا بالا
وقتی صحبت از مقایسه صرافی های ارز دیجیتال خارجی میشه، یکی از حساسترین موضوعات، بحث کارمزدها است.
شاید در نگاه اول این درصدهای کوچک (۰.۱٪ یا ۰.۲٪) خیلی مهم به نظر نرسن، اما واقعیت اینه که برای یه تریدر فعال، همین عددها در طول ماه یا سال به رقم قابل توجهی تبدیل میشن.
مطالعه بیشتر: آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال با گوشی موبایل
کارمزد فقط محدود به خرید و فروش نیست. صرافیهای خارجی معمولا چند مدل کارمزد دارن:
کارمزد معامله (Trading Fee) مربوط به خرید و فروش رمزارز
کارمزد برداشت (Withdrawal Fee) وقتی میخوای دارایی رو از صرافی به کیف پول منتقل کنی.
کارمزد واریز (Deposit Fee) معمولا در اکثر صرافیها برای واریز رمزارز صفره، اما برای واریز فیات ممکنه هزینه داشته باشه
کارمزد پنهان در اسپرد (Spread) مخصوص خرید سریع یا معاملات OTC که قیمت خرید و فروش یه اختلاف جزئی داره
سیستم Maker و Taker
تقریبا همه صرافیهای خارجی از مدل Maker/Taker برای محاسبه کارمزد استفاده میکنن:
Makerکسی که سفارش جدید ثبت میکنه و نقدینگی وارد بازار میشه.
کارمزدش معمولا کمتره
Takerکسی که سفارش آماده رو برمیداره. کارمزدش معمولا بیشتره.
مثلا کراکن کارمزد Maker رو ۰.۱۶٪ و Taker رو ۰.۲۶٪ حساب میکنه.
همین تفاوت کوچیک برای تریدرهای بزرگ خیلی مهمه.
بایننس:
کارمزد پایه در بایننس ۰.۱٪ برای هر معاملهست. اگه از توکن اختصاصی BNB استفاده کنی، حدود ۲۵٪ تخفیف میگیری
همچنین با بالا رفتن حجم معاملات ۳۰ روزهات، کارمزد کمتر میشه.
مثلا تریدرهای بزرگ میتونن کارمزد رو به کمتر از ۰.۰۲٪ برسونن
کوکوین:
ساختار کارمزدی شبیه بایننس داره. کارمزد پایه ۰.۱٪ هست، اما اگه توکن KCS نگه داری، تا ۲۰٪ تخفیف میگیری. علاوه بر اون، حجم معاملات هم توی کاهش کارمزد تاثیر داره.
کوینکس:
کارمزد پایه در کوینکس ۰.۲٪ هست. این عدد نسبت به بایننس و کوکوین بالاتره، اما با استفاده از توکن CET میشه تا ۵۰٪ تخفیف گرفت. یعنی کارمزد به ۰.۱٪ کاهش پیدا میکنه که معقولتره
کراکن:
کراکن یکی از شفافترین صرافیهاست. کارمزدش برای Maker حدود ۰.۱۶٪ و برای Taker حدود ۰.۲۶٪ه.
این یعنی نسبت به بایننس گرونتره، ولی برای تریدرهایی که امنیت و اعتبار صرافی براشون اولویته، ارزشش رو داره.
اکثر صرافیهای خارجی پلکانی کار میکنن؛ یعنی هرچی حجم معاملات بیشتری توی یک ماه داشته باشی، کارمزدی که ازت میگیرن کمتر میشه.
مثلا توی بایننس اگه حجم تریدت خیلی بالا باشه، کارمزد از ۰.۱٪ به ۰.۰۲٪ کاهش پیدا میکنه.
برای کسایی که روزانه دهها یا صدها معامله دارن، همین تغییر کوچیک میتونه هزاران دلار صرفهجویی به همراه داشته باشه.
مثال ساده
فرض کن تو روزی ۵۰ هزار دلار معامله توی بایننس انجام بدی. با کارمزد ۰.۱٪، هر روز ۵۰ دلار فقط کارمزد پرداخت میکنی.
در یک ماه (۳۰ روز) این میشه ۱۵۰۰ دلار حالا اگه همون حجم رو با تخفیف BNB به کارمزد ۰.۰۷۵٪ برسونی، کارمزد ماهانهات میشه حدود ۱۱۲۵ دلار. یعنی ۳۷۵ دلار صرفهجویی فقط با استفاده از تخفیف
یکی دیگه از بخشهای مهم در مقایسه کارمزد صرافی های ارز دیجیتال خارجی هزینه برداشت رمزارزه.
مثلا برداشت بیتکوین یا اتریوم از صرافیها کارمزدهای مختلفی داره. بعضی وقتها این عدد از کارمزد ترید هم بیشتر میشه.
بایننس معمولا کارمزد برداشت رو نسبت به شبکه بلاکچین تنظیم میکنه.
کوینکس کارمزد برداشت ثابتی برای بعضی رمزارزها داره.
کراکن هم کارمزد برداشت بالاتری نسبت به بقیه داره.
برای همین خیلی از کاربرا برای کاهش هزینه، دارایی رو به استیبلکوینهایی مثل USDT روی شبکه TRC20 تبدیل میکنن و بعد برداشت میکنن، چون کارمزد خیلی کمتر میشه.
کمترین کارمزد پایه: بایننس و کوکوین ۰.۱٪
بیشترین تخفیف: کوینکس با CET تا ۵۰٪ کاهش کارمزد
گرانتر ولی شفاف: کراکن
بهترین برای تریدرهای بزرگ: بایننس (به خاطر حجم معاملات و تخفیفهای پلکانی)
در نهایت انتخاب بهترین صرافی از نظر کارمزد بستگی به استراتژی معاملهگری، حجم معاملات و حتی روش برداشت و واریز کاربر داره.
بعد از کارمزد، امنیت یکی دیگه از فاکتورهای مهمه بایننس و کراکن از نظر امنیتی شهرت بیشتری دارن. کوکوین هم با وجود سابقه هک، تونسته اعتماد دوباره کاربرا رو جلب کنه.
کوینکس به خاطر حجم کمتر و محدودیتها، شاید گزینه اول حرفهایها نباشه، ولی برای ایرانیها راحتترین دسترسی رو داره.
جمعبندی: کدوم صرافی برای ما بهتره؟
انتخاب صرافیهای خارجی در نهایت انتخاب به شرایط خودت برمیگرده. اگه تازهکار باشی شاید کوینکس واست بهتر باشه، اما اگه حرفهای معامله میکنی بایننس و کوکوین گزینههای جذابتری هستن.
در دوره اموزش رایگان ترید در وبسایت رادین شما با انواع صرافیهای ارز دیجیتال خارجی آشنا می شوید.
