دبی و ابوظبی به هسته معاملات کالاهای انرژی و تأثیرگذاران رسانه‌های اجتماعی تبدیل شده‌اند و ممکن است به‌زودی به مرکز دارایی‌های دیجیتال نیز تبدیل شوند.
طبق گزارش The News International،در حال حاضر ۲۵ درصد از میلیونرهای خاورمیانه در دارایی‌های دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند. CoinDesk گزارش می‌دهد که توسعه‌دهنده املاک و مستغلات لوکس Damac به‌زودی پرداخت‌های بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) را می‌پذیرد. سرویس تحویل مواد غذایی محلی YallaMarket نیز پرداخت‌ها را با ارز دیجیتال می‌پذیرد. علاوه بر این، یک نظرسنجی جهانی YouGov نشان می‌دهد که دو سوم بزرگسالان امارات متحده عربی به ارزهای دیجیتال علاقه‌مند هستند.
این گزارش ویژه نشان می‌دهد که چگونه امارات متحده عربی – به‌ویژه دبی و ابوظبی – در حال ساخت بازی برای تبدیل‌شدن به هاب جهانی جدید ارزهای دیجیتال هستند و همچنین به بررسی تفاوت دبی و ابوظبی می‌پردازد و استدلال می‌کند که رویکرد نظارتی هر دو امارات، اگرچه ناقص است، اما منطقی به نظر می‌رسد. جای تعجب نیست که بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال در دبی و ابوظبی راه‌اندازی شده‌اند و میزان رویدادهای مرتبط با بلاک‌چین در منطقه واقعاً خیره‌کننده است.
مقررات ارز دیجیتال در دبی
در ۲۸ فوریه ۲۰۲۲، شیخ محمد بن راشد آل مکتوم، وزیر دارایی و معاون حاکم دبی، تاریخ‌ساز شد. او قانون دارایی‌های مجازی (VAL) را تصویب و سازمان تنظیم مقررات دارایی‌های مجازی (VARA) را تأسیس کرد. شیخ آل مکتوم در توییتی نوشت:
“آینده متعلق به کسی است که آن را طراحی کند. امروز، از طریق قانون دارایی‌های مجازی، ما به دنبال مشارکت در طراحی این بخش جدید و به‌سرعت درحال‌رشد جهانی هستیم.”
VAL تنها در دبی قابل‌اجراست و در هیچ امارت دیگری قابلیت اجرا ندارد. این قانون تصریح می‌کند که شرکت‌های بلاک‌چین و صرافی‌هایی که می‌خواهند در دبی مجوز بگیرند، باید یک دفتر مرکزی باز کنند و به مقررات سختگیرانه AML پایبند باشند. VARA که مربوط به اداره مرکز تجارت جهانی دبی است، این شهر را به‌عنوان یک مرکز دارایی دیجیتال معرفی می‌کند، آگاهی آن را افزایش می‌دهد و سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی را جذب می‌کند.
بزرگان صنعت نیز از این تصمیم استقبال کردند. چانگ پنگ ژائو در توییتی نوشت که قانون جدید “گامی بزرگ به جلو” است. در ۸ آوریل ۲۰۲۲، بایننس اعلام کرد که مجوز فعالیت به‌عنوان فروشنده در دارایی‌های دیجیتال در ابوظبی را دریافت کرده است. بایننس یک دفتر منطقه‌ای در شهر و CZ یک آپارتمان در دبی دارد که این حضور منجر به قانون‌شکنی در استخدام شده است. طبق گزارش‌ها، شرکت برای ایفای بیش از ۱۰۰ نقش استخدام کرده است.
اما بایننس با تنها صرافی‌ای که در دبی اعلام شده است فاصله زیادی دارد. در واقع، انبوهی از مبادلات ارز دیجیتال مانند Bitoasis، Bybit، Crypto.com و FTX Europe در دبی مستقر هستند. ریپل و استارت‌آپ متاورس RFOX نیز یک دفتر منطقه‌ای در دبی دارند.
اما دقیقاً چه چیزی باعث محبوبیت دبی در بین شرکت‌های ارز دیجیتال شده است؟
چرا شرکت‌های ارز دیجیتال دبی را دوست دارند؟
بیایید به CZ برگردیم که باتوجه‌به سابقه طولانی بایننس در زمینه مشکلات دریافت تأییدیه نظارتی، تجربه کمی در برخورد با تنظیم‌کننده‌ها دارد. او به Financial Times گفت که دبی دارای “ذهنیت باز و نگرش تجاری دوستانه” است.
امریت دهمی، تحلیلگر موضوعی در شرکت تحقیقاتی GlobalData گفت:
“مقررات امارات متحده عربی بیشتر نظارت بر توسعه بخش ارز دیجیتال است تا محدودکردن آن. با پذیرش اجتناب‌ناپذیر بودن دارایی‌های دیجیتال، امارات متحده عربی به جذب گروهی از شرکت‌های مربوطه ادامه خواهد داد. این کشور نشان می‌دهد که مقررات کریپتو نباید بازدارنده باشد و در واقع می‌تواند به شرکت‌های خصوصی و سرمایه‌گذاران اطمینان دهد.”
در واقع، دبی به دلیل چشم‌انداز سرمایه‌گذاری متنوع و رویکرد ساده‌اش به دارایی‌های دیجیتال متمایز است. VARA یک دفتر مرکزی مجازی در metaverse به‌عنوان کانال اصلی خود برای شرکت‌های ارز دیجیتال از همه نوع ایجاد کرد تا برنامه‌های کاربردی را آغاز و از صاحبان مجوز جدید استقبال کند. دبی کمتر از سه مرکز مالی اصلی دارد:
- منطقه آزاد مرکز تجارت جهانی دبی، جایی که بایننس دفتر مرکزی خود را در خاورمیانه راه‌اندازی خواهد کرد.
- مرکز مالی بین‌المللی دبی، یک منطقه آزاد مالی.
- مرکز چند کالای دبی که در سال ۲۰۰۲ به‌عنوان مرکزی برای تجارت جهانی کالا تأسیس شد.
بنابراین جای تعجب نیست که صرافی‌های ارز دیجیتال به دبی هجوم می‌آورند و بزرگ‌های صنعت مایل به سرمایه‌گذاری در آن جا هستند. سو ژو، یکی از بنیان‌گذاران Three Arrows Capital، یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری مخاطره‌آمیز ارزهای دیجیتال، دفتر مرکزی صندوق خود را از سنگاپور به خاورمیانه منتقل کرد. او به CoinDesk گفت:
“ما تصمیم گرفته‌ایم که دفتر مرکزی خود را به دبی منتقل کنیم و من مشتاقانه منتظر ملاقات با استارتاپ‌های فناوری بیشتری هستم.”
ایالت کریپتو در ابوظبی
عجیب است که به نظر می‌رسد بخشی از جذابیت ابوظبی دقیقاً برعکس دبی باشد: درواقع تنظیم مقررات در ابوظبی دشوار است.
ریچارد تنگ، مدیرعامل سازمان تنظیم مقررات بازار جهانی ابوظبی (ADGM)، به CoinDesk گفت که تنها پنج درصد از متقاضیان برای دریافت مجوز در مرکز مالی ابوظبی تأیید شده‌اند. باتوجه‌به اینکه تأیید ممکن است بیش از ۱۴ ماه طول بکشد، تعجب‌آورتر است که صرافی‌هایی مانند Huobi و Kraken چراغ سبز نظارتی را از Teng و همکارانش دریافت کرده‌اند.
دلیل انتخاب ابوظبی به‌جای دبی ممکن است استراتژیک باشد. تیم آرون، مدیر صرافی غیرمتمرکز DeversiFI، گفت که سازمان نظارتی ابوظبی “از بریتانیا برداشته شده است”،بنابراین برای بازیکنانی که می‌خواهند تأییدیه نظارتی بعدی را در بریتانیا دریافت کنند یا با مؤسسات مالی بریتانیا معامله کنند، جذاب است. کریستوفر فلینوس، یکی از بنیان‌گذاران پلتفرم حضانت HAYVN به CoinDesk گفت:
” تنها چیزی که من به آن اهمیت می‌دهم این است که چارچوب نظارتی که در آن HAYVN فعالیت می‌کند به‌اندازه کافی خوب است، به‌طوری‌که وقتی با یک صندوق بازنشستگی بریتانیا کار می‌کنم و سعی می‌کنم درصد کمی از پرتفوی کلی آنها را به ارزهای دیجیتال اختصاص دهم، از HAYVN قدردانی می‌کنند.”
او ادامه داد:
“همه ما می‌توانیم در سیشل بنشینیم و این خدمات را ارائه دهیم. اما داشتن یک تنظیم‌کننده “که با هوشیاری بر کار دیگران نظارت می‌کند و اساساً مهر تأییدی را ارائه می‌دهد، عموماً کمی راحتی بیشتری به مشتریان می‌دهد.”
شرکت‌های کوچک‌تر در حوزه ارز دیجیتال ممکن است به دنبال مهر تأیید در ابوظبی باشند، چرا که اگر بتوانند شرکت خود را در آنجا ایجاد کنند، به‌راحتی می‌توانند در هر جای دیگری نیز ایجاد کنند.
به گفته شرفا الحمادی، رئیس دپارتمان توسعه اقتصادی ابوظبی، اکوسیستم بلاک‌چین در ابوظبی با هم کار می‌کنند تا “یک چارچوب نظارتی بسیار قوی” برای صنعت ایجاد کند. این امر باعث جذب صرافی‌هایی مانند Matrix Exchange و Midchains می‌شود که هر دو دارای مجوز در ابوظبی هستند.
بازی طولانی ارز دیجیتال در امارات
امارات متحده عربی یک برنامه آگاهانه را دنبال می‌کند تا خود را در خط مقدم نوآوری دارایی‌های دیجیتال قرار دهد. طبق بیانیه‌های ارائه شده در سایت، این برنامه در سال ۲۰۱۸ با استراتژی بلاک‌چین ۲۰۲۱ آغاز شد، برنامه‌ای چندساله باهدف «صرفه‌جویی در زمان و توانمندسازی افراد برای انجام بیشتر تراکنش‌های به‌موقع و متناسب با سبک زندگی و کارشان» که بر اساس اظهارات معاون رئیس‌جمهور و نخست‌وزیر محمد بن راشد آل مکتوم بیان شد.
به گفته کوین تلگراف، این طرح در سال ۳ میلیارد دلار صرفه‌جویی در کاغذبازی را با پیاده‌سازی فناوری بلاک‌چین مورد هدف قرار داده است. به‌عنوان‌مثال، مقامات دولتی از سیستم‌های مدیریت چرخه عمر وسیله نقلیه مبتنی بر بلاک‌چین استفاده می‌کنند و فرایندهای B2B را روی بلاک‌چین قرار می‌دهند.
هر امارت دارای چندین نهاد نظارتی است که در مجموع ۳۰ تنظیم‌کننده در سراسر امارات متحده عربی دارد که توسط اداره اوراق بهادار و کالا (SCA)، معادل SEC آمریکا در امارات متحده عربی نظارت می‌شود. امارات از صدور مجوزهای فدرال برای سه‌ماهه اول سال ۲۰۲۲ خبر داد، اگرچه وضعیت دقیق این طرح در زمان نگارش این مقاله نامشخص است.
بااین‌حال، امارات به مقررات ارزهای دیجیتال بسنده نکرد. در تابستان ۲۰۲۱، بانک مرکزی این کشور آزمایش یک CBDC را به‌عنوان بخشی از برنامه سه‌ساله خود برای تبدیل‌شدن به یکی از ۱۰ بانک مرکزی برتر جهان‌بین سال‌های ۲۰۲۳ و ۲۰۲۶ اعلام کرد.
همه اینها بخشی از تنوع استراتژیک امارات متحده عربی به‌دوراز صادرات نفت و به سمت خدمات دیجیتال است. براد یاسار، یکی از بنیان‌گذاران و مدیرعامل تجمیع کننده استخر نقدینگی خودکار EQIFi، به کوین تلگراف گفت که دولت به‌سرعت فرصتی را که از ظهور دارایی‌های دیجیتال به وجود آمده بود، تشخیص داده است. علاوه بر این، امارات متحده عربی در یک موقعیت جغرافیایی خوب، موقعیت مناسبی بین مراکز مالی اروپایی و آسیایی و در یک منطقه زمانی قابل‌قبول برای معامله‌گران در هر دو قاره قرار دارد.
بااین‌حال، همه چیز برای ارزهای دیجیتال در امارات متحده عربی آسان نیست. گروه ویژه اقدام مالی، یک ناظر جهانی پول‌شویی، اخیراً کشور را در “فهرست خاکستری” خود قرار داده و رویه‌های جلوگیری از جریان پول‌های به‌دست‌آمده غیرقانونی را بادقت بیشتری رصد خواهد کرد. طبق گزارش‌ها، مشتریان روسی در حال حاضر به دنبال نقدینگی ارزهای دیجیتال در امارات هستند.
رویدادهای ارز دیجیتال در دبی و ابوظبی
برخی از محبوب‌ترین رویدادهای ارز دیجیتال و بلاک‌چین در دبی و ابوظبی عبارت‌اند از:
اجلاس جهانی بلاک‌چین: مجموعه‌ای جهانی از گردهمایی‌های نخبگان برای سرمایه‌گذاران، صرافی‌ها و دیگران.
نشست بلاک‌چین دبی: کنفرانس بین‌المللی سه‌روزه “تصمیم گیرندگان ارشد”.
هفته بلاک‌چین: رویدادی یک‌هفته‌ای برای ارزهای دیجیتال و NFT
Crypto Expo دبی: یک رویداد دوروزه برای معامله گران و سرمایه‌گذاران رمزارز.
اجلاس سرمایه‌گذاری Defi: اجلاس سرمایه‌گذاری دوروزه با محوریت دیفای
Wow Summit:مجموعه‌ای از اجلاس‌های وب ۳ در دبی برای بحث در مورد نوآوری در defi و NFT
نتیجه‌گیری:
ارز دیجیتال در امارات سریعاً درحال‌رشد است. آنها درتلاشند تا از موقعیت جغرافیایی خود و خزانه پر دولت نهایت استفاده را برده تا برخی از شرکت‌های با رشد سریع را در یکی از سریع‌ترین بخش‌های جهان جذب کنند. یکی از مزیت‌های استراتژیک امارات نسبت به سایر مکان‌ها، وضعیت قوی مالیه عمومی آن است. دبی و ابوظبی مطمئناً در زمان افزایش قیمت کالاها به ارز دیجیتال متکی نیستند، بنابراین اکنون از جذب شرکت‌ها خوشحال هستند و می‌توانند بدون پلک‌زدن از بازار نزولی عبور کنند.
